Bankowa obsługa budżetu Gminy Milicz i jej jednostek organizacyjnych w latach 2026-2030

1. Przedmiotem niniejszego zamówienia są usługi polegające na świadczeniu kompleksowej obsługi bankowej budżetu Gminy Milicz i podległych jej jednostek organizacyjnych Gminy. Wykaz gminnych jednostek organizacyjnych stanowi załącznik nr 9 do Specyfikacji Warunków Zamówienia, zwanej dalej SWZ. 2. Zakres przedmiotu zamówienia: 1) bieżąca obsługa bankowa obejmuje: a) otwarcie, prowadzenie i zamknięcie rachunków bieżących jednostek biorących udział w zamówieniu, rachunków pomocniczych oraz rachunków funduszy celowych i specjalnych, rachunków lokat, rachunków związanych z rozliczeniem środków otrzymanych z funduszy krajowych i Unii Europejskiej oraz rachunków płatności masowych, Gmina Milicz na dzień 31.08.2026 r. posiadała: - dla obsługi budżetu i Urzędu Miejskiego: 72 rachunki bankowe w tym 70 rachunków pomocniczych; - dla obsługi podległych jednostek organizacyjnych wymienionych w załączniku nr 9 do SWZ: 51 rachunków bankowych, w tym 39 rachunków pomocniczych. Otwieranie kolejnych rachunków następować będzie na rzecz i wniosek podmiotów biorących udział w zamówieniu, w liczbie niezbędnej do prowadzenia prawidłowej gospodarki finansowej. b) możliwość otwierania w trakcie trwania umowy nowych rachunków, c) codzienne generowanie wyciągów z rachunków w formie elektronicznej za pośrednictwem systemu bankowości elektronicznej, a w przypadku awarii uniemożliwiającej wygenerowanie wyciągów elektronicznych odbiór wyciągów będzie możliwy również w placówce banku, d)realizację poleceń przelewów wewnętrznych i zewnętrznych na wszystkich rachunkach podmiotów wymienionych w załączniku nr 9, Szacunkowa liczba przelewów w 2025 roku wyniosła 17 180, z czego: - 4310 przelewów dotyczyło jednostek organizacyjnych wymienionych w załączniku nr 9 do SWZ, - 765 przelewów wewnętrznych pomiędzy jednostkami Gminy Milicz, e) możliwość dokonywania poleceń przelewów zagranicznych w EUR, f)przyjmowanie wpłat gotówkowych i dokonywanie wypłat gotówkowych na wszystkich rachunkach bankowych. Liczba wpłat gotówkowych w 2025 roku wyniosła 3 534 sztuk, średnia wpłata wyniosła 433,43 zł. Liczba wypłat wyniosła w 2025 roku około 30 sztuk (w tym 20 szt. dotyczy Ośrodka Pomocy Społecznej) na łączną kwotę 26 864,45 zł (z czego kwota 16 500,00 zł dotyczy Ośrodka Pomocy Społecznej), g)możliwość deponowania środków na lokatach terminowych zgodnie z dyspozycją Zamawiającego, h)zakładanie lokat typu „overnight” na rachunkach głównych, i)inne usługi bankowe np. zmiana karty wzorów podpisów, wydawanie duplikatów zrealizowanych transakcji, zaświadczeń, opinii bankowych i innych niezbędnych dokumentów. 2) oprocentowanie środków na rachunkach: a) oprocentowanie obejmuje środki zgromadzone na wszystkich prowadzonych rachunkach bankowych. Dopuszcza się możliwość nieoprocentowania środków pieniężnych według odrębnej dyspozycji Zamawiającego. b) odsetki od środków pieniężnych gromadzonych na rachunkach będą naliczane na koniec każdego miesiąca, c) oprocentowanie środków pieniężnych zgromadzonych na rachunkach bankowych uzależnione jest od stawki POLSTR O/N pomniejszonej o stałą marżę banku określoną w ofercie Wykonawcy, d) oprocentowanie lokat terminowych (innych niż lokaty jednodniowe O/N) będzie każdorazowo przedmiotem odrębnych negocjacji z Bankiem w dniu zakładania lokaty, w oparciu o aktualne stawki rynkowe (np. POLSTR 1M/3M/6M), 3) kredyt w rachunku bieżącym a) udzielenie kredytu w rachunku bieżącym na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetu, po corocznym określeniu kwoty w uchwale budżetowej na kolejny rok przez Radę Miejską w Miliczu, lub uchwałach zmieniających limit zadłużenia, b) kredyt krótkoterminowy zostanie udzielony bez opłat i prowizji, jedynym kosztem dla Zamawiającego będą odsetki od kwoty faktycznie wykorzystanego kredytu, c) oprocentowanie kredytu krótkoterminowego będzie oparte o wskaźnik POLSTR O/N (Overnight), którego administratorem jest GPW Benchmark S.A. powiększonego o stałą marżę zaoferowaną przez Wykonawcę. W przypadku, gdy wart