Санкційний скринінг

Санкційний скринінг — це процес перевірки постачальників, їхніх кінцевих бенефіціарних власників та інших відповідних осіб за застосовними санкційними списками, щоб упевнитися, що закупівлі не пов’язують із санкціонованими фізичними чи юридичними особами. Санкційний скринінг став основною діяльністю з комплаєнсу у закупівлях після значного розширення санкцій Європейського Союзу (EU) у відповідь на російське вторгнення в Україну в 2022 році. Сучасні системи закупівель інтегрують санкційний скринінг у процес кваліфікації, присудження контрактів та поточне управління контрактами.

Санкційні режими, що впливають на закупівлі

Кілька основних санкційних режимів впливають на закупівлі в ЄС. Санкції ЄС вводяться через рішення та регламенти Ради, що стосуються конкретних країн, секторів і осіб. Санкційний список ЄС суттєво розширився з 2022 року, і тепер тисячі фізичних та юридичних осіб підпадають під замороження активів та інші обмеження, пов’язані з Росією, Білоруссю та іншими питаннями. Санкції Організації Об’єднаних Націй (UN), що імплементуються в державах-членах через відповідні регламенти, додають додаткове покриття.

Санкції Великої Британії (UK) діють незалежно від санкцій ЄС після Brexit, хоча існує значне перекриття за охопленням. Постачальникам та контрактам із експозицією до Великої Британії необхідно враховувати як режими санкцій ЄС, так і Великої Британії, які можуть мати технічні відмінності навіть за схожих загальних цілей. Деякі суб’єкти можуть бути санкціоновані в одному режимі, але не в іншому, що вимагає ретельної перевірки обох списків.

Санкції Сполучених Штатів (US), особливо ті, що накладаються Управлінням з контролю за іноземними активами (OFAC), мають значний екстериторіальний вплив. Санкції США можуть застосовуватися до осіб, які не є громадянами США, та до транзакцій у певних обставинах, зокрема до операцій із доларом США або через фінансову систему США. Постачальникам з ЄС та Великої Британії, які здійснюють трансграничну діяльність, часто необхідно враховувати санкції США на додаток до національних режимів, особливо для транзакцій, що включають товари, технології або фінансові потоки походженням із США.

Секторальні санкції додають ще один рівень поза списковими санкціями. Секторальні санкції обмежують конкретні види транзакцій із визначеними категоріями суб’єктів, навіть якщо самі суб’єкти не внесені до списків. Прикладами є обмеження фінансування певних російських державних банків, обмеження транзакцій у енергетичному секторі та обмеження передачі технологій у визначених категоріях. Секторальні санкції потребують тлумачення та професного судження понад просту перевірку за списком.

Як працює санкційний скринінг

Ефективний санкційний скринінг передбачає кілька взаємопов’язаних дій. Початкова перевірка під час реєстрації постачальника або передкваліфікації перевіряє безпосереднього контрагента та його кінцевих бенефіціарів за застосовними санкційними списками. Перевірка зазвичай автоматизована із використанням комерційних інструментів санкційного скринінгу, які підтримують актуальні версії всіх основних санкційних списків і забезпечують швидку перевірку за ідентифікаційною інформацією постачальника.

Періодичне повторне скринування оновлює оцінку в міру еволюції санкційних списків. Нові внесення, виключення та зміни відбуваються регулярно у всіх основних санкційних режимах. Постачальник, який був «чистим» під час початкової перевірки, може опинитися під санкціями пізніше під час дії контракту, що вимагатиме від органів замовлення вжити заходів, якщо подальше виконання порушуватиме санкції. Дорослі програми закупівель проводять періодичне повторне скринування та оперативно реагують на нові питання.

Скринінг на рівні транзакцій перевіряє конкретні операції на предмет санкційних ризиків, що виходять за межі самих сторін. Платежі санкціонованим банкам, транзакції, що включають санкціоновані товари, та операції в санкційних секторах потребують окремої уваги з питань комплаєнсу. Скринінг транзакцій доповнює перевірку сторін, адже стосується діяльності, яка здійснюється разом із ідентичностями залучених осіб.

Розслідування та врегулювання опрацьовують ситуації, коли скринінг виявляє потенційні збіги. Багато записів у санкційних списках мають схожі або тотожні імена з легітимними суб’єктами, що створює хибні спрацьовування, які потребують вирішення. Розслідування встановлює, чи є позначений постачальник насправді санкціонованою особою, чи просто має співпадаюче ім’я. Врегулювання або підтверджує наявність санкційного збігу, що вимагає дій, або очищує хибне спрацьовування, дозволяючи продовжити закупівлю.

Посилення виконання санкцій із 2022 року

Санкційна відповідь ЄС на російське вторгнення в Україну суттєво розширила масштаб і складність санкційного скринінгу. Органи замовлення, які раніше мали мінімальні програми санкційного скринінгу, були змушені швидко нарощувати спроможність для обробки розширеного списку та високої частоти змін. Чотирнадцять пакетів санкцій, прийнятих ЄС (EU) у період з 2022 по 2025 рік, кожен додавали нові внесення до списків, уточнювали секторальні положення та посилювали очікування щодо комплаєнсу.

Увага органів до виконання також посилилася. Національні регулятори розпочали розслідування щодо закупівель, які нібито включали санкціоновані сторони. Європейська комісія ретельно вивчала виконання санкцій державами-членами у контексті закупівель. Ризик накладання санкційних санкцій для органів замовлення, які не керують ризиком санкцій, зростав, причому заходи примусового виконання надавали конкретні нагадування про практичну важливість санкційного скринінгу.

Постачальники також безпосередньо піддаються ризику санкцій, якщо не керують власною санкційною експозицією. Постачальник із санкціонованими кінцевими бенефіціарними власниками може бути виключений із процедур закупівель, втратити діючі контракти та зазнати ширших комерційних наслідків. Репутаційні збитки від санкційних проблем можуть бути значними та важко відновними. Вишукані постачальники управляють власною структурою власності та операціями, щоб зберігати «чистий» санкційний профіль, усвідомлюючи, що навіть оманливе наближення до санкційних питань може бути комерційно шкідливим.

Стратегічні наслідки для учасників закупівель

Для органів замовлення надійний санкційний скринінг уже не є опцією. Інвестиції в інструменти скринінгу, навчений персонал та чіткі процедури є необхідними для забезпечення цілісності закупівель у після 2022 середовищі. Організації без адекватної спроможності зі санкційного скринінгу стикаються як із ризиками невідповідності, так і з операційними перебоями, коли санкційні питання виникають несподівано під час виконання контрактів. Вартість створення спроможності зі санкційного скринінгу значно менша за вартість великого інциденту, пов’язаного з санкціями.

Для постачальників «чистота» з погляду санкцій стала конкурентною перевагою. Постачальники з прозорою структурою власності, операціями в сприятливих юрисдикціях та структурованими програмами комплаєнсу зі санкцій знаходять участь у закупівлях простішою, ніж постачальники з непрозорими профілями. Інвестиції в прозорість і відповідність винагороджуються більш плавною взаємодією в процесах закупівель і ширшим доступом до ринків.

Супутні терміни

• Кінцеві бенефіціарні власники: основні дані для санкційного скринінгу.
• Відповідність у закупівлях: ширша структура, що включає санкційний скринінг.
• Належна перевірка: ширший процес, який включає санкційний скринінг.
• Антикорупція: суміжна сфера комплаєнсу.
• Передкваліфікація: етап, на якому зазвичай застосовується санкційний скринінг.

See Otnox plans to track procurement opportunities across 80+ markets.