Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 6 000 000,00 PLN (słownie: sześć milionów złotych 00/100), przeznaczonego na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Powiatu Grudziądzkiego na 2026 rok, zgodnie z uchwałą Nr XIX/66/2025 Rady Powiatu Grudziądzkiego z dnia 17 grudnia 2025 r. w sprawie uchwalenia budżetu Powiatu Grudziądzkiego na 2026 rok (§ 12 pkt 2 i § 13 pkt 2) (Dz. Urz. Woj. Kujawsko-Pomorskiego z 2025 r. poz. 6381, z 2026 r. poz. 945, 1603, 2612, 3230 i 4027). 2. Uruchomienie kredytu: w transzach, bezgotówkowo, na rachunek budżetu Powiatu, na podstawie odrębnych pisemnych dyspozycji Zamawiającego (e-mail), w okresie od dnia podpisania umowy do dnia 28 grudnia 2026 r. Wykonawca uruchomi transzę w terminie zadeklarowanym w ofercie, nie dłuższym niż 4 dni robocze od dnia przekazania dyspozycji. 3. Wyłącznie do porównania ofert przyjmuje się następujący termin i kwotę uruchomienia kredytu: od 01.12.2026 r. do 28.12.2026 r. – 6 000 000,00 zł (jedna transza). Rzeczywiste terminy i kwoty transz wynikać będą z dyspozycji Zamawiającego i mogą różnić się od powyższych. 4. Zamawiający zastrzega prawo wykorzystania kredytu w kwocie niższej niż 6 000 000,00 zł, uruchomienia tylko części transz, a także całkowitej rezygnacji z kredytu – bez ponoszenia z tego tytułu jakichkolwiek opłat, prowizji i odszkodowań. Wykonawca nie nalicza żadnych opłat ani odsetek od kwoty niewykorzystanego kredytu (brak prowizji od zaangażowania). 5. Okres kredytowania: od dnia podpisania umowy do dnia 31 grudnia 2032 r. Karencja w spłacie kapitału: do dnia 30 marca 2027 r. Spłata kapitału w 24 ratach kwartalnych po 250 000,00 zł, płatnych do ostatniego dnia roboczego kwartału (1 000 000,00 zł rocznie), pierwsza rata do 31.03.2027 r., ostatnia do 31.12.2032 r. W przypadku wykorzystania kredytu w kwocie niższej niż 6 000 000,00 zł raty ulegają proporcjonalnemu obniżeniu. 6. Harmonogram spłat: I rata kapitału do 31.03.2027 r. – 250 000,00 zł, II rata kapitału do 30.06.2027 r. – 250 000,00 zł, III rata kapitału do 30.09.2027 r. – 250 000,00 zł, IV rata kapitału do 31.12.2027 r. – 250 000,00 zł, V rata kapitału do 31.03.2028 r. – 250 000,00 zł, VI rata kapitału do 30.06.2028 r. – 250 000,00 zł, VII rata kapitału do 29.09.2028 r. – 250 000,00 zł, VIII rata kapitału do 29.12.2028 r. – 250 000,00 zł, IX rata kapitału do 30.03.2029 r. – 250 000,00 zł, X rata kapitału do 29.06.2029 r. – 250 000,00 zł, XI rata kapitału do 28.09.2029 r. – 250 000,00 zł, XII rata kapitału do 31.12.2029 r. – 250 000,00 zł, XIII rata kapitału do 29.03.2030 r. – 250 000,00 zł, XIV rata kapitału do 28.06.2030 r. – 250 000,00 zł, XV rata kapitału do 30.09.2030 r. – 250 000,00 zł, XVI rata kapitału do 31.12.2030 r. – 250 000,00 zł, XVII rata kapitału do 31.03.2031 r. – 250 000,00 zł, XVIII rata kapitału do 30.06.2031 r. – 250 000,00 zł, XIX rata kapitału do 30.09.2031 r. – 250 000,00 zł, XX rata kapitału do 31.12.2031 r. – 250 000,00 zł, XXI rata kapitału do 31.03.2032 r. – 250 000,00 zł, XXII rata kapitału do 30.06.2032 r. – 250 000,00 zł, XXIII rata kapitału do 30.09.2032 r. – 250 000,00 zł, XXIV rata kapitału do 31.12.2032 r. – 250 000,00 zł. 7. Oprocentowanie: zmienne, ustalane jako suma stawki bazowej WIBOR 1M i stałej marży wykonawcy określonej w ofercie. Marża jest stała i niezmienna przez cały okres kredytowania i nie podlega jakiejkolwiek rewizji. Stawka bazowa: WIBOR 1M z ostatniego dnia roboczego miesiąca poprzedzającego miesiąc odsetkowy. Jeżeli stawka bazowa jest ujemna, przyjmuje się stawkę 0,00%. Zmiana oprocentowania wynikająca ze zmiany stawki WIBOR 1M nie stanowi zmiany umowy. 8. Naliczanie odsetek: wyłącznie od faktycznie wykorzystanego i niespłaconego kapitału, od dziennych sald zadłużenia, za rzeczywistą liczbę dni, przy założeniu, że rok liczy 365 dni (366 w roku przestępnym). Odsetki płatne w okresach miesięcznych, bez karencji i bez kapitalizacji, na podstawie zawiadomienia przekazanego przez Bank. 9. Klauzula awaryjna